Как вычислить мошенника с Авито и вернуть деньги

Нам часто пишут люди, которых обманули на сайтах Авито и Юлы. Мошенники используют следующую схему:
1) Размещают объявление о продаже, например, ноутбука, какого-то гаджета или одежды по выгодной цене
2) Когда находится покупатель, ему предлагают воспользоваться защищенной доставкой Авито (там есть такая функция), средства бронируются площадкой, не передаются продавцу, и в случае, если товар не будет доставлен вовремя, то покупатель имеет право вернуть средства
3) А вот далее все идет не так, как нужно. Мошенники скидывают покупателю ссылку не на настоящую защищенную доставку, а на фейк, в итоге покупатель попадает на поддельный сайт, внешне похожий на Авито.
4) В форме на поддельном сайте у покупателя узнают все данные банковской карты, в т.ч. числе ему приходит код от банка в виде смс, и введя все данные и этот код, покупатель теряет все деньги, которые у него есть на карте. Например, если на карте было 700 тысяч рублей, то все они переводятся на левую карту злоумышленников.

Чтобы защититься от мошенничества, никогда не пользуйтесь различного рода “защищенными доставками”, не перечисляйте никакие суммы в качестве предоплаты, оплачивайте товар только по факту получения.

Если же вы пострадали от такого мошенничества, сделайте следующее:
1) сохраните (сделайте скриншоты) всех каналов связи, по которым вы общались со злоумышленниками (чаты, ватсап, телефон)
2) если есть голосовые сообщения, образцы голоса мошенника, сохраните их
3) запишите адрес фейковой ссылки, а также ссылку на объявление
4) сходите в свой банк, возьмите выписку по своему счету/карте, откуда списались средства
5) напишите заявление в полицию о мошенничестве, и в рамках уголовного дела попросите их установить номер счета/карты, а также личность владельца карты, куда ушли деньги

Следует понимать, что возврат денег и поиск мошенника – две разные задачи, и первоочередная – вернуть деньги. Взглянем на ситуацию под другим углом.

Итак, у вас списались деньги, но мошенник не будет принимать средства на свою карту, следовательно это некая карта, оформленная на подставное лицо. Подставное лицо может быть кем угодно, и может даже не знать о том, что на него оформлены какие-то карты.

В Гражданском кодексе РФ есть статья 1102, пункт 1 ее звучит так: "Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение)… "

Это означает, что вы имеете законное право истребовать украденную сумму с подставного лица, на чью карту были переведены средства (независимо от того, связано было это лицо с мошенником или нет). Чтобы реализовать это право, вам нужно узнать паспортные данные владельца карты, а затем подать на него в суд. Дело это заведомо выигрышное.

Узнать данные можно двумя способами: бесплатно через полицию в рамках уголовного дела (об этом мы писали в первой части) либо платно, воспользовавшись услугами банковского пробива. Также после получения данных лица рекомендуется узнать, какое у него есть имущество, запросив ЕГРН ФНС, и вы заранее будете знать, на что можно наложить арест (либо поймете, что брать с него нечего).

Отработав схему по возврату средств с подставного лица, можно уже заниматься поиском мошенника, но дело это очень затратное (зачастую затраты на расследование в разы больше суммы украденного) и шансы невелики. Найти его можно будет, только если он совершил какие-то ошибки и оставил следы, опытных скамеров вычислить практически невозможно.

Действия по поиску могут быть такими:
- пробить на принадлежность номер телефона;
- взять детализацию звонков по номеру с адресами базовых станций;
- пробить на принадлежность доменное имя в фейковой ссылке (это можно сделать через запрос МВД регистратору, если домен в российской зоне);
- взять выписку по карте мошенника за максимальный период (например, за год), проанализировать движение средств, куда они ушли далее;
- попробовать фишингом установить IP-адрес мошенника, присылая ему специальные ссылки (если он еще на связи), и в случае успеха и если он не использует VPN, есть шанс установить принадлежность IP-адреса через запрос МВД провайдеру;
- отработать подставное лицо, проверить, не связан ли косвенно владелец карты с искомым, ведь если злоумышленник неопытный, он мог оформить карту на знакомого, родственников.

Все статьи по пробиву