Как найти имущество должника и взыскать долг

Зачастую должники, зная, что скоро кредитор подаст в суд на взыскание долга, либо на стадии судебного разбирательства, но когда оно еще вступило в силу, переоформляют свое имущество на родственников. В итоге, когда дело доходит до исполнительного производства, и судебные приставы делают запрос о наличии у должника имущества, то приходит ответ, что никакого имущества у должника нет. На этом судебный пристав обычно останавливается, исполнительное производство остается в подвешенном состоянии, а по истечении некоторого времени закрывается за невозможностью взыскания.

Однако, исходя из судебной практики, если у человека имелся долг, и при этом человек отчуждал свое имущество близким людям, продавал по заниженной цене, либо приобретал имущество у третьих лиц и оформлял их на близких людей, т.е. теми или иными способами пытался скрыть имущество от взыскания, то можно признать в суде такие сделки мнимыми или недействительными.

Поэтому рекомендуем самостоятельно (и с помощью пробивов) выполнять следующие действия:

1. Запросить выписку ЕГРН из ФНС (информацию об имуществе) по должнику, посмотреть, какое имущество у него на текущий момент, а также посмотреть, не отчуждалась ли какая-либо собственность в ближайшие 3 года (срок давности по такого рода судебным делам). Если отчуждалась, взять выписки из ЕГРП по этим объектам, либо если это автомобиль, то взять карточку учета ТС ГИБДД. Установить личности текущих владельцев. Проверить их родственные связи с должником, проверить сделки на мнимость и недействительность, и если подозрения подтвердятся – готовить иск в суд.

2. Установить личности родственников должника (отца, мать, братьев, сестер, детей, супруга). Запросить ЕГРН из ФНС (имущество) по всем родственникам. Проверить, не приобретались ли какие-либо объекты либо авто в течение ближайших 3 лет. Проверить связь с этим имуществом должника (возможно должник фактически пользуется этим имуществом). Если должник состоял в браке на момент получения кредита, а у его супруга(и) есть собственность, следует подать иск о выделе доли должника в общем (совместно нажитом) имуществе супругов в счет погашения долга. Это может сработать , если между супругами не был заключен брачный договор.

3. Запросить счета из ФНС по должнику и его супругу(е). Посмотреть, какие счета открыты, в каких банках. Попросить судебного пристава обратить взыскание на эти счета (если он еще не сделал это ранее).

4. Выявить участие должника и его супруга(и) в юридических лицах (можно, например, с помощью отчета Дельта Безопасность, либо с помощью других подобных систем). Если они являются учредителями, то обратить взыскание на их доли в этих фирмах.